「當沖」是好的投資策略嗎?|【錢世好朋友#35】

你覺得做「當沖」好賺嗎? [00:01:34]

Threads 上有一位網友分享,他用 20 萬的起始資金,全職在家做股票「當沖」。他每天公開自己的交易紀錄,寫著這是他全職交易的第幾天、今天買賣了哪些股票、賺賠多少、帳上還有多少錢。有趣的是,他每篇文的最後都會留下一段話:「目前設定退路是,不幸輸完就去跑熊貓,存到 20 萬再回來。」除了交易數字之外,他偶爾也會寫寫心得和反思。

他一天賺最多2萬多元、賠最多則是7萬多。我們製作這集內容的當下,是他全職交易的第 121 天,資金結餘為 68,153 元。

有些人佩服他的勇氣,給他滿滿的鼓勵跟祝福;有些給他操作上的建議,或推薦他課程;也有不少人看衰他,說他資金這麼小,不如乖乖上班領薪水;還有人說 99% 做當沖的人都賠錢,所以他極有可能成為韭菜。
 
 

初步分析

  • 通常應該要有「一天不賠超過多少錢」的控管
  • 不管做當沖、波段,還是台股、美股,有「做紀錄」就是最好的自我監督,而且「跟大家講你要做什麼」,會讓你在意他人的想法,更有機會做到自我監督
 
 

如何做紀錄?

  • 要知道自己想要買/賣什麼、什麼時候買/賣、買/賣多少?為什麼要買/賣?
例:有沒有按照策略?聽了誰說的?不小心手滑?
 
 
 

什麼是「當沖」? [00:08:38]

當日沖銷(Day trading)

指在同一個交易日內,完成買入與賣出的動作,結算後不持倉過夜。
 
 

當沖的優點

  • 最大的優勢:避開隔夜風險
  • 以小博大:不用付出整筆保證金,只要付中間賺賠的差價
 

當沖的缺點

  • 交易成本累積驚人:交易頻率高,手續費往往會吃掉大半利潤
  • 違約交割風險:你看好一支股票會漲,但進場後卻跌停鎖死賣不掉,如果你無法交割,很可能面臨違約的法律和信用後果
   
  
   

為什麼當沖賠錢機率這麼高? [00:13:31]

數據顯示,超過 80% 做當沖的人都賠錢,能長期穩定賺錢的只有 1%~5%。
 

1. 交易成本比較高

2. 股市雖然長期是向上,但股價每天的變動是「隨機」的

心理學實驗:老鼠按按鈕時會掉食物,然而當食物是「隨機」掉落,老鼠就會瘋狂按按鈕,期待食物掉下來。

→ 很多散戶做當沖是沒有策略的,且一定有賺有賠,然而如果只記得賺錢的快感,會很容易上癮,而每次交易都有成本,會漸漸把你的錢吃光,這基本上跟「賭博」沒兩樣。
 
 

為什麼這麼多散戶喜歡當沖?

  • 短視近利,想以小博大、當天提現
  • 大腦討厭不確定,所以當天的賺賠讓人很有確定感
巴菲特的價值投資都是以 10 年在計算的,有多少人能夠承受10年的不確定性?
 
 
 

你也想做「當沖」嗎? [00:21:27]

  • 能從當沖穩定賺到錢的人,很少是做手單,而是做「(多策略、多商品)程式交易」的人,才能長期穩定慢慢賺到錢
例:一般散戶在手機上下單時,看到的是「0.4 秒前成交的數字」,專業的程式交易,是 0.0 幾秒就收到報價並運算判斷完成、下出買賣指令的。

→ 如果真的很想做當沖,當沖可以是策略之一,但不能是唯一,主要拿來培養自己對市場的敏銳度。
 
投資要先有一個相信的底層邏輯,然後在高度確定的事情上,建構你的買賣策略。
 
 

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參考資料

  1. 交易第一天的發文和網友留言。https://www.threads.com/@new08000686600/post/DMz__Lbyrnd

【節目主持人】

裘凱宇 啟點文化共同創辦人/CEO 將心理學與真實生活結合的探險者。
 
黃信樺(Yellow) 投資教練,前大型金控法人操盤手 一個超越財務自由的哲學家。

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